La Comisión Nacional Bancaria dio carpetazo al blanqueo de dinero de HSBC con una multa de 329 millones de pesos. Es apenas 0.34 por ciento de los casi 98 mil millones de pesos lavados. ¿Por qué la urgencia de las autoridades mexicanas de enfrentar este escándalo con pinzas? Expertos opinan.
Hace unas semanas, los más altos
funcionarios del Tesoro de Estados Unidos señalaron públicamente que el
banco HSBC se había prestado para lavar más de 7 mil millones de dólares
del narcotráfico mexicano.
Los directivos de HSBC lo admitieron ante una Comisión del Senado de Estados Unidos que sigue investigando.
Sin embargo, en México, el caso ya se cerró oficialmente.Le dio carpetazo el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB), Guillermo Babatz, al anunciar hace unos días que HSBC habría pagado una multa de 329 millones de pesos.
Así, el cuestionado banco británico puede seguir operando tranquilamente, haciendo negocios sucios para obtener ganancias limpias.
La justificación del presidente de la CNVB es que es la multa “más alta” que se ha impuesto en la historia de esta institución.
Sin embargo, resulta ínfima si se le compara con los millones lavados a través de HSBC. Basta decir que los 329 millones apenas representan 0.34 por ciento de los casi 98 mil millones de pesos lavados.
Y aunque Babatz afirma que “representa más de la mitad de las utilidades del banco del año anterior”, lo cierto es que la cifra resulta ridícula si se le compara con otras sanciones que el gobierno ha impuesto a personas e instituciones no bancarias.
Un ejemplo es la multa de 682 millones de pesos que la Secretaría de la Función Pública le impuso al ex director de Pemex Raúl Muñoz Leos.
Sin olvidar la de 454 millones de pesos que se le impuso al ex comisionado del Seguro Popular Juan Antonio Fernández Ortiz.
Si se toma en cuenta que, en 2008, HSBC cobraba a sus clientes un interés promedio de 33 por ciento por el uso de tarjetas de crédito, la ganancia fue enorme para el banco.
Si HSBC hubiera utilizado los 98 mil millones de pesos para financiar tarjetas de crédito, habría obtenido unos 32 mil 340 millones de ingresos brutos por intereses cobrados a sus clientes en un año.
Una vez deducidos los intereses pagados al “inversionista narco” -3 por ciento- más la multa “histórica” de los 329 millones, el banco habría tenido una ganancia marginal bruta de 29 mil 611 millones de pesos.
Más allá de las sanciones económicas, si los más altos funcionarios de la institución de crédito admitieron que el banco permitió el lavado de dinero en México, ¿por qué en nuestro país no se hizo al menos una averiguación previa?
¿A qué autoridad compete “prender el motor” para iniciar una investigación de orden penal?
EXPERTOS OPINAN
Las
sanciones administrativas que aplicó la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores (CNBV) al banco HSBC México por no reportar operaciones
inusuales “no dan carpetazo final a un probable delito penal”.Sin embargo, la CNBV, por competencia expresa, es la única que puede accionar el mecanismo para que haya un procedimiento de este tipo en contra de cualquier institución financiera donde se detecten indicios de lavado de dinero.
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