Se tambalea Citigroup por la crisis hipotecaria

Las decisiones que tome en EU afectarán a su filial Banamex, advierte Di Costanzo

Revela Citigroup que expuso 55 mil mdd en los créditos de alto riesgo

En pocos días cayó su calificación, se hundieron acciones y despidió a su presidente

Reuters, Dpa, Afp y Juan Antonio Zúñiga

"En México, la situación por la que atraviesa Citigroup en Estados Unidos confirma que quien realmente estuvo detrás de la adquisición de Aeroméxico fue Roberto Hernández, ex dueño de Banamex, ya que financieramente no se puede explicar cómo Banamex pudo decidir incursionar en un nuevo negocio como es la aviación, cuando su matriz atraviesa una grave crisis.”

Nueva York, 5 de noviembre. Los problemas del banco estadunidense Citigroup empeoraron este lunes ante el temor de los inversionistas a que sean mayores las potenciales pérdidas hasta por 11 mil millones de dólares que anunció la entidad, asociadas a hipotecas de alto riesgo.
El panorama se vio ensombrecido al reconocer que a fines de septiembre su portafolio de títulos adosados a créditos hipotecarios se elevaba a 55 mil millones de dólares, por lo que se hizo acreedor a una degradación en las notas por parte de la agencia calificadora Fitch Ratings.
Según analistas, tras la renuncia del jefe de la firma, Charles Prince, las labores de restructuración en Citigroup recién comienzan, aunque en Wall Street muchos dudan que pueda hacer frente a los desafíos.
En la bolsa se especula sobre una división del corporativo, ventas parciales o posibles socios de fusión. “No hay manera de dar una garantía sobre cómo van a evolucionar las cosas”, dijo el presidente financiero de Citigroup, Gary Crittenden, en conferencia telefónica. “Hemos asumido lo que pensamos que es una puñalada razonable”, añadió.
Citigroup está vinculado, más que ningún otro gran banco, con los créditos de alto riesgo. De hecho, reconoció ya su enorme exposición a ese mercado especulativo: a fines de septiembre su portafolio de títulos adosados a créditos hipotecarios se elevaba todavía a 55 mil millones de dólares. De ese total, 2 mil 700 millones corresponden a créditos adosados a deudas subprime que valen “casi cero”, así como “8 mil millones en discusión”.
Citigroup explicó que si había elevado radicalmente la estimación de sus pérdidas, era en razón de la decisión de las agencias de calificación de bajar la nota atribuida a las emisiones de obligaciones adosadas a los subprime.
Fitch Ratings bajó este lunes la calificación de Citigroup al considerar “presiones severas” en sus operaciones de mercados de capitales y “un poco hospitalario ambiente del crédito de consumo”, debido al avance de los incumplimientos.
En tanto, la agencia de calificación de riesgo Standard & Poor’s dijo que podría reducir la nota del banco. Los títulos bursátiles de Citigroup y de sus rivales cayeron hoy y arrastraron a la bolsa de valores de Nueva York a un descenso de 0.38 por ciento. Las acciones de Citigroup se hundieron 4.9 por ciento a 35.90 dólares; las de Bank of America, el segundo mayor banco de Estados Unidos, perdieron 1.5 por ciento, a 44.45 dólares, y los títulos de Goldman Sachs descendieron 4.9 por ciento, a 218.39 dólares. Los papeles bursátiles de la correduría Merrill Lynch cayeron 2.4 por ciento a 55.88 dólares.
Las principales bolsas de América Latina también retrocedieron: en México, el Indice de Precios y Cotizaciones cerró con una baja de 2.11 por ciento, para cerrar en 30 mil 157.69 puntos. El Merval de Buenos Aires cayó 1.66 por ciento y el brasileño Bovespa perdió 1.7 por ciento.
Las acciones europeas disminuyeron por tercera sesión consecutiva. Los títulos de los bancos UBS, HSBC y Royal Bank of Scotland estuvieron entre los de peores resultados, al descender entre 1.6 y 3.7 por ciento. La bolsa de Tokio cerró con 1.50 por ciento a la baja, y la de Hong Kong perdió 5.01 por ciento.
Cayeron 6.66% acciones en la BMV
Citigroup, el mayor corporativo financiero de Estados Unidos, informó que su exposición directa en valores respaldados por hipotecas residenciales de alto riesgo (subprime) en su país de origen, asciende a casi 55 mil millones de dólares.
Según un informe enviado ayer a la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), el monto de sus exposiciones directas relacionadas con los subprime en el negocio de Valores y Bancas de Citigroup está constituido por unos 11 mil 700 millones de dólares relacionadas con créditos de alto riesgo en su negocio de “crédito y estructuración”, y alrededor de 33 mil millones de dólares en los tramos supersenior (interbancarios) “de obligaciones de deuda garantizadas con valores respaldados por activos”.
Las acciones de Citigroup en México cayeron ayer hasta 8.05 por ciento pero, al término de una jornada predominantemente a la baja en la BMV cerraron con una depreciación de 6.66 por ciento.
Las estimaciones del consorcio financiero sobre la reducción de sus ingresos y la consecuente baja de sus utilidades tienen carácter relativo. En su comunicado a la BMV, aclaró: “Citi espera que las condiciones de mercado continúen, y que el justo valor de las posiciones de Citi cambie frecuentemente. Dadas estas fluctuaciones anticipadas, Citi no pretende actualizar la información contenida en el presente aviso hasta que anuncie las utilidades del cuarto trimestre de 2007 en enero de 2008”.
En México, Mario Di Costanzo, secretario de la Hacienda Pública del equipo que acompaña a Andrés López Obrador, apuntó que la situación por la que atraviesa Citigroup en Estados Unidos confirma que quien realmente estuvo detrás de la adquisición de Aeroméxico fue Roberto Hernández, ex dueño de Banamex, ya que financieramente no se puede explicar cómo Banamex pudo decidir incursionar en un nuevo negocio como es la aviación, cuando su matriz atraviesa una grave crisis”.
Banamex “ha registrado en México un alarmante crecimiento de su cartera vencida”, la cual ascendió a 6 mil 775 millones de pesos al término del tercer trimestre del año, hasta representar casi 52 por ciento de su utilidad neta en lo que va de 2007, con una tasa de crecimiento anual de 34 por ciento en septiembre pasado.
Desde el punto de vista de Mario Di Costanzo, “esto sugiere que Banamex no es ajeno a la situación por la que atraviesa su matriz en Estados Unidos, y que las decisiones que se están tomando en aquel país, sin lugar a dudas, afectarán negativamente a la ‘sucursal México’ que también ya enfrenta una amenazante cartera vencida que ha venido creciendo, muy por encima de su resultado neto de operación”.